Nouvelle classe d’actifs financiers, les cryptomonnaies sont peu à peu en train d’acquérir leurs lettres de noblesse. À tel point que les grandes institutions financières du monde de l’investissement sont de plus en plus nombreuses à les plébisciter (en tout cas au moins Bitcoin). 

Mais il ne faut pas se voiler la face !

Malgré son potentiel d’appréciation considérable, il s’agit encore d’un marché jeune, émotif et particulièrement volatil (succession des phases euphoriques à la hausse ou de panique à la baisse) qu’il faut pouvoir appréhender avec une certaine précaution. Au-delà de cette caractéristique, ce marché connaît régulièrement l’arrivée de nouveaux projets basés également sur la blockchain, et supposés apporter des technologies nouvelles pour des usages nouveaux. 

Comment éviter les erreurs d’investissement ou même les arnaques ? Comment identifier les cryptos prometteuses ? Et comment investir avec le plus de sécurité possible ? 

Nous dévoilons notre position de professionnel de la gestion de portefeuilles cryptos en tant que PSAN (Prestataire de Services en Actifs Numériques) !

Crypto prometteuse : comment l’identifier ? 

Pour sélectionner une crypto prometteuse à ajouter à son portefeuille d’investissement, il convient dans un premier temps de s’assurer de plusieurs données élémentaires. 

Crypto prometteuse : Un projet innovant et utile 

Pour bien analyser le potentiel d’appréciation du cours d’une crypto à long terme, il faut suivre un maître-mot : distinguer une crypto monnaie avec un projet (c’est-à-dire qui a une utilité réelle pour ses utilisateurs), de celle qui n’en a pas, ou dont l’objectif est l’amusement pur (Shiba Inu, SHIB, ou encore Dogecoin pour DOGE). 

En effet, les cryptomonnaies reposent sur la technologie de la blockchain. Une crypto est donc moins un actif qu’un projet qui vise à améliorer les caractéristiques technologiques de celles qui existent déjà (innovation). Si une crypto est émise, mais qu’elle ne présente aucun avantage particulier par rapport à ce que l’on trouve déjà sur le marché, alors on peut en conclure que son existence est totalement superflue. Il y a donc peu de chances que son projet convainque. 

Un projet crypto doit ainsi pouvoir manifester un cas d’utilisation et être porteur d’innovation … L’objectif étant de profiter à la société dans son ensemble ! Si ce n’est pas le cas… alors attention à ne pas vous retrouver à investir sur un « shitcoin* ».

* Terme communément utilisé dans l’industrie pour parler d’un projet sans valeur, sans utilité réelle, et dont le projet est simplement porté par des élans communautaires, ou simplement la « hype » (exemple avec Elon Musk et le DogeCoin en 2021). 

Un projet géré et parrainé par des experts

Attention aux effets marketing ! La promesse et les cas d’utilisation d’une crypto supposément prometteuse doivent subir des études minutieuses. On appelle ça dans le jargon faire une « due diligence » (vérification). 

L'équipe porteuse du projet doit être sérieusement évaluée au regard de ses compétences, notamment en analysant la manière dont elle le gère (gouvernance). A-t-elle de véritables compétences en matière de cryptos ? Si le projet est bien parrainé par des experts reconnus du monde des cryptos, il y a donc des chances que vous soyez en présence d’une crypto-monnaie prometteuse. 👍

Regarder le modèle économique de la crypto 

Il est très important d’évaluer le modèle économique d’une crypto, puisqu’il vous permettra de comprendre quel est son potentiel de génération de valeur. 

Tout d’abord, si le projet de l’actif numérique est très différenciant par rapport à d’autres, il y a des chances que l’avantage concurrentiel qui en découle augmente son attractivité. 

Ensuite, il paraît fondamental de pouvoir analyser l’offre et la demande de l’altcoin* , son profil d’émission (modèle inflationniste ou non). On appelle cela la « tokenomics ».

*Crypto-monnaie alternative au Bitcoin (BTC). 

Les cryptos les plus prometteuses pour un débutant complet (ou faux-débutant) ?

Avant même de commencer, rappelons l’évidence

Pour quelqu’un qui souhaite démarrer dans l’investissement crypto, la crypto prometteuse n°1 qu’il convient d’avoir en portefeuille est incontestablement Bitcoin (BTC). Certes, ce n’est peut-être pas celle qui vous permettra d’obtenir la plus-value la plus conséquente, mais c’est la crypto-monnaie qui dispose sans doute du profil rendement/risque le plus attractif pour une bonne majorité des néo-investisseurs. 

Ensuite, il pourra commencer à se demander quels sont les altcoins qu’il souhaite intégrer à son portefeuille, en pensant bien évidemment à s’intéresser à Ethereum (le petit frère de Bitcoin en en termes de capitalisation, présentant un fort potentiel d’appréciation à long terme). 

Mais pour les plus curieux d’entre vous, nous aimerions vous présenter 3 projets cryptos dont le profil nous semble assez attractif (c’est d’ailleurs la raison pour laquelle on les retrouve dans nos paniers les plus dynamiques). 

Arbitrum, la crypto qui booste Ethereum

Créée en 2021 par 3 ingénieurs, Steven Goldfeder, Harry Kalodner et Ed Felten, Arbitrum (ARB) est en fait une crypto qui dépend directement de la blockchain Ethereum. 

Elle est utilisée comme seconde couche (layer 2, zk rollup, protocole construit par-dessus une blockchain) et permet de valider les transactions avec…

• une rapidité d’exécution hallucinante (par désengorgement du réseau Ethereum). 
• des frais de transactions très bas

L’idée, c’est qu’Arbitrum utilise le système de sécurité d’Ethereum et maintient une compatibilité totale avec elle (les utilisateurs du réseau doivent payer en ETH pour financer les gaz fees). En conséquence, si une update est faite sur le réseau Ether, cela profite directement à Arbitrum. 

Conclusion : Cette crypto est portée par une équipe compétente qui apporte un vrai bénéfice à l’écosystème web3 en boostant la scalabilité de l’Ethereum. Un excellent choix pour le néo-investisseur qui aime le risque et souhaite s’exposer à des projets un peu différents. 

BNB, la crypto de l’exchange le plus influent au monde

Avez-vous déjà entendu parler de BNB ? Peut-être pas. C’est pourtant la crypto de la plateforme d'échange la plus connue du monde : Binance. 

Grâce au soutien de son émetteur, le BNB (pour Binance Coin) est sans doute l’une des crypto-monnaies les plus liquides au monde et dispose d’une base utilisateurs considérable. 

L’intérêt de cette crypto-monnaie est multiple. 🤔

Elle permet de staker (gagner des BNB en les plaçant), de participer à l’émission de nouvelles crypto-monnaies via le Binance Launchpad, de jouir de nombreux avantages lors de certains jeux organisés par Binance, de frais de transaction réduits à partir d’un certain montant…

Fait intéressant : L’effondrement de la plateforme FTX a considérablement renforcé la position de marché de Binance. Il s’agit donc d’un exchange absolument incontournable. Cette assise quasi-institutionnelle fait du BNB un projet crédible que beaucoup d’investisseurs cryptos pourraient détenir en portefeuille.

Créer des applis décentralisées avec la blockchain Avalanche

Le cours d’Avalanche (AVAX) a connu une envolée impressionnante pendant le bull run de 2021 (100 €) avant de retomber à un prix avoisinant les 10 €. Mais depuis 2023, elle connaît une très nette progression, pour s’établir à mi-2024 autour des 30 €. 

Au-delà de son profil strictement financier, il s’agit bel et bien d’une petite pépite dont il faut reconnaître les particularités techniques et l’apport technologique. Car la blockchain d’Avalanche repose sur des promesses très intéressantes : grande facilité d’utilisation pour les développeurs du Web3 (qui n’en est qu’à ses balbutiements), ou encore vitesse à vérifier et exécuter des transactions. 

Des promesses qui sont soutenues par des faits, puisque de nombreuses applications du Web3 promeuvent la pertinence de cette blockchain. Le fondateur d’AAVE, principale plateforme de la DeFi (finance décentralisée), est d’ailleurs un fervent partisan de cette cryptomonnaie. 

Ne pas perdre de vue le principal : le critère n°1 est d’investir utile en cryptos prometteuses

Quand on commence l’investissement en cryptos, il est bien normal de vouloir optimiser ses gains potentiels. Mais rappelez-vous qu’un investissement n’est pas équivalent à un pari en casino. L’optimisation des gains visés ne doit pas se faire au détriment… 

1. de projections réalistes fondées sur des faits,
2. de votre sécurité financière (votre profil investisseur vous permet-il d’investir la somme que vous investissez),
3. des techniques classiques que la gestion de portefeuille traditionnelle utilise, et notamment du ratio rendement/risque. 

Pour un débutant, malgré tout ce que vous pourrez lire et entendre sur le sujet des crypto-monnaies (venant d’experts ou de soi-disant experts), il semble parfaitement raisonnable de commencer en privilégiant des investissements en Bitcoin (BTC), et Ethereum (ETH). 

Pourquoi ? Comme expliqué en introduction de cet article, les marchés cryptos sont particulièrement volatils et émotionnels. L’objectif est, dans un premier temps, de vous y exposer (si votre profil est vraiment adapté) et de vous rendre compte de la manière dont cela agit sur votre bien-être. 

Êtes-vous à l’aise avec le fait de subir des "drawdowns" (moins-values latentes) supérieurs à 50% ? Êtes-vous capable de laisser filer les plus-values et de respecter votre horizon d’investissement pour optimiser l’effet des intérêts composés sur vos placements cryptos ? 

C’est l’occasion d’essayer ! 😀

Comment acheter ? Méthodes d’investissement en cryptos prometteuses

Pour acheter et vendre des cryptos, vous pouvez très bien passer par des plateformes spécialisées comme Binance ou encore Coinbase. Ici, vous êtes complètement livrés à vous-même. Comme vous l’avez sans doute noté pendant la lecture de cet article, identifier un projet à fort potentiel et opérer un suivi autonome des positions du portefeuille en crypto actifs demande d’y consacrer beaucoup de temps. ⏳

Pour profiter des effets de cryptos prometteuses en diminuant vos risques de mauvaise surprise, nous ne pouvons que vous suggérer de faire appel à des professionnels de la gestion de portefeuille en actifs numériques agréés par l’Autorité des marchés financiers, comme Ambro (société française régulée auprès de l’Autorité des Marchés Financiers). Pour le néo-investisseur crypto, tout est simplifié, et nous l’accompagnons de A à Z, de la définition de ses attentes, à l’investissement.

En effet, nous proposons à nos utilisateurs d’investir sur des Paniers Crypto régulièrement mis à jour.Un expert de l’équipe étudie votre profil d’investisseur afin de vous recommander une stratégie d’investissement personnalisée, selon vos objectifs et votre aversion au risque. 

Ainsi, pour les plus prudents d’entre vous, nous privilégierons une allocation plus orientée Bitcoin (BTC) et Ethereum (ETH). 

Pour les plus aventureux, nous irons chercher des projets prometteurs ou à plus fort potentiel d’appréciation sur des thématiques variées d’avenir, comme la Finance Décentralisée (DeFi) ou le NFT Metaverse & Gaming. 

Nous privilégions un mode d’investissement qui consiste à réaliser des apports à intervalles réguliers, sur le long terme, sans chercher à anticiper les mouvements de marché. Car nous pensons que tous les cryptos-gourous ou pseudo-traders qui cherchent à le faire se trompent très souvent. 

La meilleure des stratégies consiste non pas à multiplier ses transactions avec le trading (il s’agit d’ailleurs plutôt d’une stratégie qui a plus de chance de vous faire perdre votre argent). Mais plutôt à avoir simplement confiance en l’opportunité exceptionnelle que le marché des crypto actifs nous offre et à investir sur le long terme. En étant patient et discipliné, vous augmentez vos chances de vous enrichir, et ce avec le plus de sérénité possible !